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三成仓位限制 养老金产品今年最高也能赚两成多


    股市大幅震荡,债券整体走牛,企业年金市场上的公开发行养老金产品收益率如何?截至2014年年底,社保部门批准公开发行养老金产品超过120只,这些产品2015年以来截至10月20日收益率最高达23.16%,在股票最高仓位30%的情况下也能取得两成以上的绝对收益。
    社保部门批准的养老金产品可以在企业年金市场公开发售和推广,各类企业年金无需单独签约,即可自由投资市场上社保部门公开发行的养老金产品,主要类型有混合型、货币型、固收债券型、固收存款型、固收信托型、固收特定资管型、固收债权型、股票型、优先股型等。由于年初以来股市和债市总体均有较大涨幅,混合型产品今年以来总体收益率领先。
    公开数据显示,今年前三季度收益率最高的养老金产品是易方达稳健配置二号,前三季度收益率为19.31%,同期混合型养老金业绩第二名的收益率为10.55%,易方达稳健配置二号收益率高出第二名近9个百分点。随着10月以来股市强劲上涨,该产品今年年初到10月20日的收益率已达23.16%。
    易方达旗下另一只混合型养老金产品易方达稳健配置业绩同样领先,前三季度净值增长9.52%,居同类20多只产品业绩前五名。该产品今年年初到10月20日的收益率已达12.64%。
    养老金的性质决定了该类产品投资策略偏稳健甚至是保守,按照相关法规,全部养老金产品最高股票仓位为30%,混合型养老金产品股票仓位在0到30%之间,对比公募基金的产品分类,是风险收益率水平略高于二级债基的产品。
   从公募投资业绩看,易方达今年以来在权益类和固定收益率基金中均表现领先,海通证券统计的今年前三季度基金收益率排行榜显示,易方达权益类和固定收益率基金绝对收益率均名列前六分之一。
    易方达基金养老金投资部门负责人表示,旗下今年以来能有收益率20%以上的养老金产品,关键之一在于投资经理追求绝对收益,在A股市场高峰期主动减仓兑现收益。

编辑:朴文